英国金融监管机构已对NatWest提起刑事诉讼，指控其未能发现一名客户在五年内存入近4亿英镑(5.53亿美元)，主要是现金的可疑活动。
该诉讼是根据2007年洗钱法对英国一家银行进行的首例此类诉讼。
如果罪名成立，银行将面临最高罚款额度不限的罚款。
金融行为监管局(FCA)表示，在NatWest的系统未能充分监控和审查英国客户在2011年11月至2016年10月之间的帐户活动后，正在提起诉讼。
大约3.65亿英镑已支付给该匿名客户的帐户，监管机构称，其中约有2.64亿英镑为现金。
NatWest此前已在其2020年年度报告中披露了针对“某些货币服务业务及关联方”的FCA调查。知情人士说，该公司的业务是福勒·奥德菲尔德(Fowler Oldfield)，他是布拉德福德的一家黄金交易商和珠宝商，在2016年警方突袭后被清算。
彭博社首先报告了该客户的身份。
在Fowler Oldfield的清算人于2020年12月提交公司公司的最后一份声明中，他们说NatWest是有担保债权人，而警察则持有该公司的扣押资产。
Fowler Oldfield列出的电话号码无效。
FCA表示，NatWest将于4月14日出庭。
一位消息人士称，看门狗一直在对个人收费进行审查的可能性。
该银行昨日表示，已“非常认真”地对待此事，并正在与调查合作，并补充说，该银行已对其金融犯罪系统和控制措施进行了多年投资。
该案威胁着NatWest过去的不法行为，因为它一直试图清理其在首席执行官艾莉森·罗斯(Alison Rose)的形象，而后者在2019
年接任。该银行-在2007年纾困后仍为62%的国有企业-09金融危机–去年因丑闻缠身苏格兰皇家银行而更名。
Bright Line Law的大律师Jonathan Fisher QC表示：“在执法方面，对领先银行提起刑事诉讼就像按核按钮一样。”
“就声誉而言，这可能会造成非常严重的损害，而且考虑到反洗钱程序已经存在了很长时间，因此如果NatWest未能兑现，它将给银行留下很多解释要做。”
律师事务所Corker Binning的合伙人克莱尔·克罗斯(Claire Cross)表示，FCA的举动将在整个金融业掀起“波澜”。她补充说：“这也树立了重要的先例–没有人能逃过FCA的犯罪网络。”
该公司的股票在早盘交易中下跌了3%，最近下跌了约1%，而FTSE 350银行指数则上涨了1%。
